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重慶警方打掉一網貸詐騙集團 涉案金額多達2億元

2018-07-11 09:00 來源﹕法制日報 
2018-07-11 09:00:02來源﹕法制日報作者﹕責任編輯﹕孫滿桃

  11萬多人受害涉案金額達2億元

  重慶警方全鏈條打掉一網貸詐騙集團

  記者近日從重慶市公安局刑偵總隊獲悉﹐在公安部刑偵局的組織指揮下﹐重慶警方歷經3個多月縝密偵查﹐破獲一起特大網絡貸款詐騙案﹐全鏈條摧毀一個利用假藉辦理消費卡可獲取高額貸款﹑高額消費透支﹐騙取受害人制卡費﹑會員費等實施詐騙的特大網絡貸款詐騙集團﹐抓獲涉嫌違法犯罪人員440名﹐打掉不法團夥14個﹐搗毀詐騙窩點18個﹐涉案金額2億餘元。

  新型網貸詐騙現形

  今年4月﹐在深入推進“渝警行動2018”嚴打電信網絡詐騙犯罪專項行動中﹐重慶市反詐中心民警通過分析研判﹐發現一條疑似詐騙線索﹕一家名為“北銀創投”的公司涉嫌網絡貸款詐騙。

  5月初﹐重慶市涪陵區公安局接到市民代先生報警﹐他在今年年初接到一個陌生電話﹐稱可為其辦理大額信用卡﹐該卡和其他信用卡一樣具備加油消費﹑刷卡購物﹑網上貸款透支等功能﹐且還款利率低於京東白條﹑螞蟻花唄等消費信貸產品。

  代先生遂向對方申請辦理了一張信用卡﹐並交納了制卡費﹑會員費等費用﹐合計7500元。收到該卡後﹐卻發現該卡不具備當初所宣傳的消費投資功能﹐且無法使用POSS機進行刷卡。代先生收到的消費卡﹐正是此前已經進入警方視線的“北銀創投”公司制發的信用卡。

  不同於此前的以貸款為名﹑實際只收費開空頭的詐騙﹐這種詐騙是通過自製廉價的“信用卡”來實施詐騙﹐是一種新型的網絡貸款詐騙。為此﹐重慶市公安局成立專案組﹐開展全面深入的偵查工作。

  循線追蹤查明架構

  專案組循線追查﹐通過一個多月的大量工作﹐成功鎖定了一個以朱某某為首的網絡貸款詐騙集團。

  辦案民警查明﹐該詐騙集團以註冊成立的“北京北銀創投科技有限公司”為總部﹐在北京﹑內蒙古﹑四川三地分別設立渠道部﹑制卡部﹑客服部﹑運維部﹑後臺管理部等部門。其中﹐渠道部又分別在湖北﹑四川﹑安徽﹑河南﹑湖南等地設立了15家代理商。

  公司各部門分工明確﹕渠道部負責制訂詐騙話術﹐發展代理商﹐代理商進一步潤色話術後實施詐騙﹔制卡部負責針對受害人﹐製作帶有受害人名字的北銀創投消費卡﹔客服部負責宣傳消費卡及接聽電話﹐對受害人的投訴進行敷衍﹑推脫﹔運維部負責整個公司的運營維護﹐同時策劃網站活動﹐讓受害人誤以為祗是落入商業欺詐的陷阱﹔後臺管理部負責管理網站﹐維護網站後臺﹑受害人信息及發送辦卡短信。

  通過進一步偵查發現﹐該案涉及全國受害人11萬多人﹐涉案總金額高達2億餘元。因該案涉案人員眾多﹐詐騙窩點分佈在全國多個省市﹐在公安部刑偵局的組織指揮下﹐專案組會同窩點地警方制定了周密的抓捕方案。

  2018年6月12日﹐重慶警方集約750余名警力﹐在北京﹑內蒙古﹑四川﹑安徽﹑河南﹑湖南﹑湖北等地警方的配合支持下﹐對18個犯罪窩點同步開展抓捕﹐共抓獲犯罪嫌疑人440名﹐主要骨幹成員全部到案﹐主要犯罪嫌疑人朱某某對不法事實供認不諱。

  根據嫌疑人交代﹐警方將該團夥的詐騙手法進行了梳理﹐發現主要有以下三個步驟﹕第一步﹐吹噓包裝“北銀創投”消費卡功能齊全﹐且低息優惠﹔第二步﹐貌似標準的申請辦理流程實則收取各種費用﹐辦卡人拿到卡時就已被騙取幾千元到上萬元不等﹔第三步﹐設置陷阱和門檻迫使事主知難而退。(記者 戰海峰)

[責任編輯:孫滿桃]

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