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一電信網絡詐騙團夥落網 開設多個虛假網絡投資平臺

2018-07-11 09:48 來源﹕人民日報 
2018-07-11 09:48:29來源﹕人民日報作者﹕責任編輯﹕孫佳涵

開設“澳融新游”“中轅致富”“祥福在線”等多個虛假網絡投資平臺作惡

一電信網絡詐騙團夥在湖南落網(誠信建設萬里行)

  本報記者 王雲娜

  《 人民日報 》( 2018年07月11日 06 版)  “全新投資模式﹐投入周期資金自由﹐不壓本金﹐回報率高﹐有意請添加QQ……”“利潤豐厚﹐可隨時提取……”近年來﹐諸如此類的投資信息時常出現在網絡社交群中。面對高收益的誘惑﹐“好奇”之下﹐有人開始小額嘗試。一點“蠅頭小利”讓人嚐到甜頭﹐此後逐步加大投入﹐從幾百到幾千再到上萬。等到最終打算“收手”時﹐卻發現投資平臺﹑介紹人和錢早已一同神秘消失。

  天津市南開區的劉女士就是這類騙局的受害者﹐今年4月至5月﹐在網友推薦下﹐她在一個叫做“澳融新游”的網絡理財平臺投資了承諾高回報的理財項目。“我盯著‘騙子’的利息﹐‘騙子’卻盯著我的本金﹐他們一步步獲取我的信任﹐讓我落入精心編織的陷阱。”提起被騙的經歷﹐劉女士震驚中帶著氣憤。

  今年6月初﹐長沙警方與婁底警方在長沙﹑婁底﹑湘潭等地抓捕了這場騙局背後的新型電信網絡詐騙團夥﹐40多名嫌疑人全部落網﹐止付凍結資金120萬元。經審訊偵查﹐除了澳融新游外﹐這個團夥還擁有中轅致富﹑祥福在線等多個虛假網絡投資平臺。日前﹐記者前往湖南﹐進行了深入調查。

  先給一點甜頭﹐再卷巨款消失

  “群友們都說自己掙了不少。”今年4月﹐劉女士被微信網友拉進澳融新游網絡理財平臺的投資群﹐這個平臺號稱利潤豐厚﹑隨時提取。觀察了一段時間後﹐劉女士也開始跟著投資。

  “第一次投了200元﹐一天後就獲利5元。我嘗試了提現﹐的確很快到賬。”4月10日的第一筆投資讓劉女士嚐到了一點甜頭﹐也使她放下了戒備之心。從4月17日起﹐她開始陸續往平臺裡投錢。其間﹐又成功提現過一次﹐這讓她徹底相信了這個平臺。

  “等我再想提現﹐賬號卻突然被凍結了。”5月中旬﹐當她想把累計投入的5萬多元本金提現時﹐系統卻顯示賬戶因涉嫌套利被凍結。想要解凍﹐就必須往賬號裡充值88888元。“平臺承諾﹐解凍後這筆錢將直接進入我自己的賬號裡。”收到客服回復後﹐劉女士深信不疑﹐按照平臺要求﹐把88888元錢打入了某個指定賬戶。“賬戶解凍了﹐而且裡面的確有這筆錢。”可令她沒想到的是﹐錢是進了自己賬戶﹐但依然不能提現。

  劉女士再度聯繫客服﹐客服又給出了這樣的解釋﹕“銀行卡信息裡沒有支行信息﹐必須補充完善才能提現。要修改銀行卡信息﹐必須再充值188888元。”

  這一次﹐有所警覺的劉女士沒有直接充值﹐而是抱著一絲疑慮找到客服。可當她試圖跟平臺及客服進一步交涉時﹐平臺卻註銷了﹐客服也聯繫不上﹐介紹的網友也失蹤了。“這才知道自己上當受騙了﹗”她趕忙報了警﹐可此時她已累計投入14萬多元。

  同是今年4月﹐湖南省長沙市開福區的張小姐也在網友介紹下﹐上網投資一款“模式新穎﹑回報較高”的項目──中轅致富。第一天投資2000元﹐很快她就掙了1740元。緊接著﹐她又小投了幾筆﹐掙了1630元。第三天﹐張小姐想賺一筆大的﹐往賬號裡充值了5萬多元﹐可中轅致富的系統卻關閉了﹐錢也取不出來了。

  “嫌疑人在網上發佈投資理財廣告﹐承諾高額回報﹐吸引受害人注意。”長沙市公安局開福分局刑偵大隊副隊長戴斌說﹐受害人往往抱著試一試的態度﹐先進行小額投資﹐這時嫌疑人會讓受害人嚐到甜頭。當受害人放鬆警惕大額投資時﹐詐騙團夥不僅會修改後臺數據﹐以各種藉口阻礙提現﹐還會將平臺突然關閉﹐卷款消失。

  拉攏感情行騙﹐詐騙平臺難辨

  “一開始﹐我們祗是拉拉家常。”劉女士有一個分享優惠券信息的微信群﹐今年初群裡一個網友申請加她為微信好友。“最初群裡都是一些熟人﹐後面人拉人﹐一下就變成了幾百人的大群。可畢竟都是群友﹐就也沒多想。”剛開始﹐這個網友沒有推薦任何項目﹐祗是找話題跟她聊天﹐分享生活中的大事小情。一來二去﹐劉女士把這名網友當成了靠譜的熟人﹐“現在想來﹐他就是為了拉攏感情﹐增加信任度。”

  沒過多久﹐該網友給她介紹了一個“金融盤”項目──澳融新游。“也擔心過會上當受騙﹐所以當時就沒答應註冊﹐只同意進群看看。”可進群後﹐看到群友們聊得熱火朝天﹐大家紛紛分享戰果。“我從群裡加了好幾個人私聊﹐他們都說自己掙了錢。”劉女士動了心﹐開始陸續往澳融新游的網上平臺充錢。

  “可平臺關閉後﹐這些人也都消失了。他們要麼是‘騙子’﹐要麼是‘騙子’僱來的‘托’。”劉女士感到十分委屈﹐“騙子利用社交平臺發佈虛假詐騙廣告﹑公然建群行騙﹐讓我們這些老實人防不勝防。”

  劉女士說﹐一開始她也留了心眼﹐登錄平臺時也認真觀察了一番﹐可這個平臺的網頁製作精美高端﹐還註明了公司註冊地址﹑聯繫電話等基本信息﹐就連理財產品的購買模式都和大金融機構如出一轍﹐“網站看上去很正規﹐有很強的蒙蔽性﹐我們普通人﹐哪裡辨別得出這是虛假詐騙網站﹖”劉女士既憤怒又困惑。

  謀劃聯動機制﹐探索實時止付

  “受害人銀行卡里的錢通過銀聯進入第三方支付公司﹐再經過第四方支付公司到達第五方支付公司﹐最後通過第五方支付公司進入犯罪嫌疑人的賬戶。”長沙市公安局開福分局刑偵大隊反電信詐騙中隊中隊長周輝介紹﹐受害人報案後﹐民警立即向長沙市公安局反電信詐騙中心匯報﹐請求對受害人資金實時止付﹐但由於受害人資金全都來源於第五方支付公司“鑫匯寶”﹐無法止付成功。

  “為了減少受害人損失﹑找到更多的受害者﹐我們從嫌疑人銀行流水往上調查溯源﹐通過每一個環節中不同的流水號﹐追蹤錢款的來源賬戶。”周輝說。反電詐中隊來到位於深圳的“鑫匯寶”公司﹐對嫌疑人賬號進行了止付。從這家公司入手﹐前往位於多個城市的第四方支付公司﹑第三方支付公司﹐獲取相關數據信息。目前﹐警方已聯繫銀聯總部﹐並辦理相關手續﹐即將找到此案中更多的受害人。

  “公安機關抓到了這些‘騙子’﹐為我們受害人出了口惡氣﹐也避免了更多的人上當受騙。”劉女士說。如今﹐犯罪分子已經落網﹐即將受到法律制裁。

  “受害人一鍵充值﹑嫌疑人一鍵收款﹐我們在辦案取證時卻‘跑斷腿’﹐大大降低了辦案效率。”周輝建議﹐有關部門加大對第四方支付及其下游企業的監管力度﹐督促它們在方便商戶的同時﹐加強對商戶的審核管理﹐避免為詐騙團夥違法犯罪提供便利。同時﹐建立公安機關與互聯網支付企業的聯動機制﹐一旦發生電信詐騙案件﹐能通過反電詐中心實時止付﹐最大限度地減少受害人損失。

  嚴格網絡監管﹐加強信息保護

  網絡理財投資詐騙之所以泛濫﹐一個重要原因在於違法門檻低﹑成本低。

  “目前﹐網絡理財投資詐騙已經形成了一個黑色產業鏈。”一位接受採訪的專家表示﹐網絡註冊門檻低﹑費用低﹐而網站監管還不到位﹐一些專門為詐騙團夥製作網站的專業公司開始在線上線下活動。通過操控網站後臺﹐詐騙團夥可以隨意修改數據﹐“讓你掙你就掙﹐讓你虧你就虧”。

  對此﹐這位專家認為﹐當下需要進一步加大網絡監管力度﹐及時查處一些看似“高大上”﹑實為騙局的網站。同時﹐要加大對詐騙黑色產業鏈的打擊力度﹐不讓任何一個環節漏網。

  個人信息洩露是新型電信網絡詐騙屢禁不絕的根本原因。據業內人士介紹﹐通過購買個人信息﹐詐騙團夥實現了“精准施策”。例如﹐針對關注理財投資的老百姓﹐“騙子”會極力向他們推薦“金融盤”等詐騙平臺﹔針對遊戲玩家﹐“騙子”會製作虛假遊戲平臺﹐實施詐騙。加強對互聯網企業保護個人信息的法律約束﹐有助於更好地將個人信息保護起來。

[責任編輯:孫佳涵]

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